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近日，中國人民銀行發(fā)佈《海南自由貿(mào)易港跨境資產(chǎn)管理試點(diǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》，該檔要求，試點(diǎn)業(yè)務(wù)支持境外投資者投資海南自貿(mào)港內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財產(chǎn)品、證券基金期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、公開募集證券投資基金、保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品?！秾?shí)施細(xì)則》在試點(diǎn)機(jī)構(gòu)條件及試點(diǎn)報備程式，試點(diǎn)資管產(chǎn)品範(fàn)圍，境外投資者適當(dāng)性管理，帳戶開立、資金劃轉(zhuǎn)及匯兌，試點(diǎn)規(guī)模管理，境外投資者保護(hù)及糾紛化解，統(tǒng)計監(jiān)測及監(jiān)督管理等方面作出具體安排。該試點(diǎn)業(yè)務(wù)有利於豐富跨境金融產(chǎn)品供給，為境外投資者投資境內(nèi)市場探索新管道；有利於吸引境內(nèi)外資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)到海南展業(yè)，助力海南自貿(mào)港建設(shè)。

以下為原文：

海南自由貿(mào)易港跨境資產(chǎn)管理試點(diǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則

為貫徹落實(shí)《海南自由貿(mào)易港建設(shè)總體方案》《關(guān)於金融支持海南全面深化改革開放的意見》（銀髮〔2021〕84號）有關(guān)要求，加快推進(jìn)海南自由貿(mào)易港（以下簡稱海南自貿(mào)港）跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國證券投資基金法》《中華人民共和國期貨和衍生品法》《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》《關(guān)於規(guī)範(fàn)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》（銀髮〔2018〕106號）等法律法規(guī)及金融管理規(guī)定，制定本細(xì)則。

第一章 總 則

第一條 本細(xì)則中下列用語的含義：

跨境資產(chǎn)管理試點(diǎn)業(yè)務(wù)（以下簡稱跨境資管試點(diǎn)），是指境外投資者投資海南自貿(mào)港內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財產(chǎn)品、證券基金期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、公開募集證券投資基金、保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品等（以下統(tǒng)稱試點(diǎn)資管產(chǎn)品）。

境外投資者，是指符合條件的境外機(jī)構(gòu)投資者和境外個人投資者。境外機(jī)構(gòu)指境外（含香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū),下同）合法成立的機(jī)構(gòu)；境外個人指在海南自貿(mào)港內(nèi)學(xué)習(xí)、就業(yè)、生活的境外人士或者符合海南自貿(mào)港外籍人才政策的高端人才和緊缺人才。境外投資者應(yīng)當(dāng)符合境內(nèi)外金融監(jiān)管及反洗錢、反恐怖融資等要求。

試點(diǎn)銀行，是指海南自貿(mào)港內(nèi)，為境外投資者開立用於投資試點(diǎn)資管產(chǎn)品帳戶（以下簡稱投資帳戶），提供購買及贖回試點(diǎn)資管產(chǎn)品的資金劃轉(zhuǎn)、結(jié)算及匯兌服務(wù)的商業(yè)銀行。

發(fā)行機(jī)構(gòu)，是指註冊在海南自貿(mào)港內(nèi)，經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局、中國證券監(jiān)督管理委員會等部門許可或者備案，具備發(fā)行資管產(chǎn)品資質(zhì)的金融機(jī)構(gòu)。

銷售機(jī)構(gòu)，是指海南自貿(mào)港內(nèi)，經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局、中國證券監(jiān)督管理委員會等部門許可，具備銷售資管產(chǎn)品資質(zhì)的法人金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)搆。

試點(diǎn)機(jī)構(gòu)，是指以上“試點(diǎn)銀行”“發(fā)行機(jī)構(gòu)”和“銷售機(jī)構(gòu)”。

第二條 中國人民銀行海南省分行、國家金融監(jiān)督管理總局海南監(jiān)管局、中國證券監(jiān)督管理委員會海南監(jiān)管局、海南省地方金融管理局（以下統(tǒng)稱試點(diǎn)管理部門），建立健全聯(lián)絡(luò)協(xié)商機(jī)制，根據(jù)各自職責(zé)，共同開展海南自貿(mào)港跨境資管試點(diǎn)管理工作，督促建立公平交易秩序，保護(hù)業(yè)務(wù)各方權(quán)益。中國人民銀行海南省分行在中國人民銀行指導(dǎo)下負(fù)責(zé)發(fā)行機(jī)構(gòu)試點(diǎn)規(guī)模的管理，對帳戶開立、資金結(jié)算及劃轉(zhuǎn)、匯兌等進(jìn)行監(jiān)管；國家金融監(jiān)督管理總局海南監(jiān)管局、中國證券監(jiān)督管理委員會海南監(jiān)管局按照職責(zé)分工負(fù)責(zé)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管；海南省地方金融管理局負(fù)責(zé)試點(diǎn)工作的統(tǒng)籌、協(xié)調(diào)，落實(shí)地方相關(guān)金融風(fēng)險化解處置責(zé)任等。

第三條 境外投資者可用來源於境內(nèi)外的資金購買試點(diǎn)資管產(chǎn)品。境外個人投資者用來源於境內(nèi)的資金購買試點(diǎn)資管產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)提供在海南自貿(mào)港學(xué)習(xí)、就業(yè)、生活等滿一年的證明和來源於境內(nèi)的人民幣收入證明。

第四條 試點(diǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循《中華人民共和國反洗錢法》和其他法律法規(guī)的規(guī)定，切實(shí)履行反洗錢、反恐怖融資等義務(wù)。同時，應(yīng)當(dāng)按照“瞭解你的客戶”“瞭解你的業(yè)務(wù)”“盡職審查”展業(yè)三原則等監(jiān)管要求，切實(shí)做好業(yè)務(wù)真實(shí)性審核。

發(fā)行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)切實(shí)履行主動管理職責(zé)，不得為境外機(jī)構(gòu)、個人提供通道服務(wù)。

第五條 發(fā)行機(jī)構(gòu)和銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)落實(shí)投資者合法權(quán)益保護(hù)有關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)境外投資者金融知識與風(fēng)險意識教育，履行投資者適當(dāng)性管理義務(wù)，強(qiáng)化“賣者盡責(zé)、買者自負(fù)”理念。

第二章 試點(diǎn)機(jī)構(gòu)條件及試點(diǎn)報備程式

第六條 試點(diǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)滿足以下條件：

（一）建立跨境資管投資者適當(dāng)性管理、權(quán)益保護(hù)、投訴處理及糾紛化解相關(guān)機(jī)制；

（二）發(fā)行、銷售的試點(diǎn)資管產(chǎn)品符合試點(diǎn)管理部門相關(guān)要求；

（三）近3年未因資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)被金融管理部門處罰或者未因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致金融風(fēng)險事件，或者相關(guān)違法違規(guī)及內(nèi)部管理問題已整改到位並經(jīng)試點(diǎn)管理部門認(rèn)可。

第七條 試點(diǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國證券監(jiān)督管理委員會海南監(jiān)管局或者國家金融監(jiān)督管理總局海南監(jiān)管局書面報備以下材料：

（一）跨境資管試點(diǎn)的內(nèi)控制度和操作規(guī)程；

（二）跨境資管試點(diǎn)資金匯劃和管理等系統(tǒng)評估報告；

（三）跨境資管試點(diǎn)風(fēng)險防控措施；

（四）境外投資者權(quán)益保護(hù)實(shí)施方案；

（五）其他補(bǔ)充說明材料。

中國證券監(jiān)督管理委員會海南監(jiān)管局對參與試點(diǎn)的證券基金期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)等發(fā)行機(jī)構(gòu)或者銷售其發(fā)行產(chǎn)品的銷售機(jī)構(gòu)報備的以上材料進(jìn)行審核，出具是否同意開展試點(diǎn)的書面意見，並通過官方網(wǎng)站及時公示試點(diǎn)機(jī)構(gòu)名單；國家金融監(jiān)督管理總局海南監(jiān)管局對參與試點(diǎn)的保險資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)等發(fā)行機(jī)構(gòu)或者銷售其發(fā)行產(chǎn)品的銷售機(jī)構(gòu)報備的以上材料進(jìn)行審核，出具是否同意開展試點(diǎn)的書面意見，並通過官方網(wǎng)站及時公佈試點(diǎn)機(jī)構(gòu)名單。

第八條 試點(diǎn)機(jī)構(gòu)退出跨境資管試點(diǎn)應(yīng)當(dāng)制定退出計畫、做好存量試點(diǎn)資管產(chǎn)品承接工作、對境外投資者的資產(chǎn)和資金作出合理安排並向相關(guān)試點(diǎn)管理部門報備，試點(diǎn)管理部門出具是否同意退出試點(diǎn)的書面意見，並在官方網(wǎng)站公佈的試點(diǎn)機(jī)構(gòu)名單中及時刪除退出機(jī)構(gòu)。

第三章 試點(diǎn)資管產(chǎn)品範(fàn)圍

第九條 境外投資者投資的試點(diǎn)資管產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)以人民幣計價結(jié)算，範(fàn)圍包括：

（一）經(jīng)發(fā)行機(jī)構(gòu)和銷售機(jī)構(gòu)劃分為“R1”至“R4”風(fēng)險等級的公開募集證券投資基金；

（二）經(jīng)發(fā)行機(jī)構(gòu)和銷售機(jī)構(gòu)劃分為“R1”至“R4”風(fēng)險等級的證券基金期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品；

（三）保險資產(chǎn)管理公司發(fā)行的保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品；

（四）其他經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局、中國證券監(jiān)督管理委員會等部門認(rèn)可參與試點(diǎn)的資管產(chǎn)品。

第十條 發(fā)行機(jī)構(gòu)可發(fā)行同時面向境內(nèi)外投資者銷售的試點(diǎn)資管產(chǎn)品，也可發(fā)行僅面向境外投資者銷售的試點(diǎn)資管產(chǎn)品。

試點(diǎn)資管產(chǎn)品募集資金應(yīng)當(dāng)投向境內(nèi)市場。

第十一條 銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其銷售的試點(diǎn)資管產(chǎn)品進(jìn)行盡職審查，全面瞭解試點(diǎn)資管產(chǎn)品的性質(zhì)及風(fēng)險，按照《關(guān)於規(guī)範(fàn)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》要求評估試點(diǎn)資管產(chǎn)品風(fēng)險等級。

面向境外投資者的試點(diǎn)資管產(chǎn)品的風(fēng)險評級標(biāo)準(zhǔn)與面向境內(nèi)投資者的相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)保持一致。

第十二條 銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在其營業(yè)場所或者通過符合法律法規(guī)的線上管道為境外投資者提供查詢、購買和贖回試點(diǎn)資管產(chǎn)品的服務(wù)。 

第十三條 試點(diǎn)資管產(chǎn)品宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)按照境內(nèi)資管產(chǎn)品宣傳銷售有關(guān)規(guī)定製作，文本內(nèi)容應(yīng)當(dāng)客觀、真實(shí)、準(zhǔn)確反映試點(diǎn)資管產(chǎn)品的資訊。

宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)為中英雙語版本，也可根據(jù)境外投資者要求及相關(guān)試點(diǎn)資管產(chǎn)品的需要設(shè)置其他語言版本。

第四章 境外投資者適當(dāng)性管理

第十四條 試點(diǎn)銀行應(yīng)當(dāng)審核境外投資者合法身份證明檔等，落實(shí)展業(yè)要求，履行對境外投資者資金來源的審核責(zé)任，確保符合反洗錢、反恐怖融資要求和境內(nèi)外金融監(jiān)管要求。試點(diǎn)銀行應(yīng)當(dāng)提醒境外投資者使用自有資金或者境外合法募集資金購買試點(diǎn)資管產(chǎn)品，並對提供資訊的真實(shí)性、違法違規(guī)的相關(guān)後果負(fù)責(zé)。

第十五條 銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照試點(diǎn)管理部門要求做好銷售管理，加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理，做好投資者風(fēng)險承受能力評估，做好投資者風(fēng)險承受能力和試點(diǎn)資管產(chǎn)品風(fēng)險等級的匹配，以及履行資訊保密義務(wù)等。銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向境外投資者充分揭示風(fēng)險，不得宣傳預(yù)期收益率，不得承諾保本保收益，不得誤導(dǎo)境外投資者購買與其風(fēng)險承受能力不相匹配的試點(diǎn)資管產(chǎn)品。

對購買同類試點(diǎn)資管產(chǎn)品的境內(nèi)、境外投資者的投資者適當(dāng)性要求應(yīng)當(dāng)保持一致。在投資者風(fēng)險承受能力評估時，境外投資者應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供情況。不符合相關(guān)試點(diǎn)資管產(chǎn)品投資者風(fēng)險承受能力要求的境外投資者，不得投資相應(yīng)的試點(diǎn)資管產(chǎn)品。

第十六條 銷售機(jī)構(gòu)在確認(rèn)境外投資者資格之後，除簽署資管產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化合同以外，還應(yīng)當(dāng)在其營業(yè)場所或者通過符合法律法規(guī)的線上管道，與境外投資者簽訂跨境資管試點(diǎn)投資合同或者協(xié)議。投資合同或者協(xié)定應(yīng)當(dāng)明確業(yè)務(wù)操作流程和各方權(quán)利、義務(wù)，向境外投資者充分披露資訊和揭示風(fēng)險。

第十七條 境外投資者根據(jù)約定終止跨境資管試點(diǎn)後，應(yīng)當(dāng)將試點(diǎn)資管產(chǎn)品贖回款或者分配的剩餘資金全部原路匯回投資帳戶。 

第十八條 境外投資者註銷、死亡或者不再符合本細(xì)則規(guī)定條件的，其參與跨境資管試點(diǎn)的資格自動終止。

境外投資者參與跨境資管試點(diǎn)的資格終止時仍持有的試點(diǎn)資管產(chǎn)品，可持有到期，相關(guān)權(quán)益歸屬于境外投資者的權(quán)利承受人或者合法繼承人。需要提前贖回的，境外投資者的權(quán)利承受人、合法繼承人可以憑有效證明向銷售機(jī)構(gòu)提交申請。相關(guān)資金從投資帳戶匯出境外。

第五章 帳戶開立、資金劃轉(zhuǎn)及匯兌

第十九條 境外投資者可以在試點(diǎn)銀行按規(guī)定新開立銀行帳戶或者指定已有銀行帳戶作為投資帳戶，購買及贖回試點(diǎn)資管產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)通過該帳戶進(jìn)行。

投資帳戶收入範(fàn)圍：境外投資者從境外匯入或者從境內(nèi)銀行同名帳戶劃入的投資本金；試點(diǎn)資管產(chǎn)品到期或者在開放期內(nèi)贖回所得及產(chǎn)品分紅款項(xiàng)、孳息、認(rèn)購或者申購試點(diǎn)資管產(chǎn)品失敗時的退款等。

投資帳戶支出範(fàn)圍：劃入發(fā)行機(jī)構(gòu)試點(diǎn)資管產(chǎn)品資金募集帳戶或者銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)行業(yè)主管部門備案或者指定的帳戶；匯出境外或者劃入境外投資者在境內(nèi)銀行開立的同名帳戶；認(rèn)購或者申購試點(diǎn)資管產(chǎn)品產(chǎn)生的直接費(fèi)用、稅費(fèi)等。

第二十條 試點(diǎn)資管產(chǎn)品為發(fā)行機(jī)構(gòu)直銷的，投資本金匯入投資帳戶後，應(yīng)當(dāng)先劃轉(zhuǎn)至發(fā)行機(jī)構(gòu)的人民幣資金募集帳戶，再劃入試點(diǎn)資管產(chǎn)品託管帳戶；試點(diǎn)資管產(chǎn)品為其他金融機(jī)構(gòu)代銷的，投資本金應(yīng)當(dāng)先由代銷機(jī)構(gòu)劃轉(zhuǎn)至發(fā)行機(jī)構(gòu)的人民幣資金募集帳戶，再劃入試點(diǎn)資管產(chǎn)品託管帳戶。

第二十一條 境外投資者通過投資帳戶購買的試點(diǎn)資管產(chǎn)品，到期或者在開放期內(nèi)贖回後，所得款項(xiàng)應(yīng)當(dāng)原路返回投資帳戶。

第二十二條 試點(diǎn)銀行可以為試點(diǎn)資管產(chǎn)品提供託管服務(wù)，履行獨(dú)立託管職責(zé)。

第二十三條 境外投資者購買的試點(diǎn)資管產(chǎn)品不得用作質(zhì)押等擔(dān)保用途。

第二十四條 境外投資者購買試點(diǎn)資管產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)使用人民幣進(jìn)行結(jié)算，遵守《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》（中國人民銀行令〔2003〕第5號）《中國人民銀行關(guān)於境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算帳戶開立和使用有關(guān)問題的通知》（銀髮〔2012〕183號）《海南自貿(mào)區(qū)（港）分賬核算業(yè)務(wù)風(fēng)險審慎管理細(xì)則（試行）》（瓊銀髮〔2018〕220號文印發(fā)）等現(xiàn)行境外機(jī)構(gòu)及境外個人在境內(nèi)開立帳戶的帳戶性質(zhì)、收支範(fàn)圍、資金劃轉(zhuǎn)及匯兌管理等規(guī)定。

第六章 試點(diǎn)規(guī)模管理

第二十五條 跨境資管試點(diǎn)實(shí)施規(guī)模管理。試點(diǎn)規(guī)模指境外投資者購買的試點(diǎn)資管產(chǎn)品資金淨(jìng)流入規(guī)模，在任何時點(diǎn)不得超過試點(diǎn)總規(guī)模上限。試點(diǎn)總規(guī)模為中國人民銀行海南省分行同意各家發(fā)行機(jī)構(gòu)申請的試點(diǎn)規(guī)模之和。

中國人民銀行海南省分行在中國人民銀行指導(dǎo)下，根據(jù)海南自貿(mào)港經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展、國際收支形勢、市場實(shí)際需求等，設(shè)定及動態(tài)調(diào)整跨境資管試點(diǎn)總規(guī)模上限，並通過官方網(wǎng)站及時公佈。初始試點(diǎn)總規(guī)模上限設(shè)定為100億元人民幣。

第二十六條 發(fā)行機(jī)構(gòu)申請試點(diǎn)規(guī)模遵循實(shí)需自用、風(fēng)險可控及動態(tài)調(diào)整原則，向中國人民銀行海南省分行書面報備以下材料：

（一）書面申請。包括但不限於境外投資者類型、擬對境外投資者銷售的產(chǎn)品類型、資金投向、擬申請試點(diǎn)規(guī)模等；

（二）試點(diǎn)內(nèi)控制度及操作規(guī)程；

（三）根據(jù)本細(xì)則第七條，相關(guān)試點(diǎn)管理部門出具的同意開展試點(diǎn)的書面意見；

（四）試點(diǎn)相關(guān)洗錢及恐怖融資風(fēng)險評估報告及風(fēng)險防控措施；

（五）其他補(bǔ)充說明材料。

已申請試點(diǎn)規(guī)模的發(fā)行機(jī)構(gòu)可根據(jù)試點(diǎn)開展情況，向中國人民銀行海南省分行申請調(diào)增或者調(diào)減試點(diǎn)規(guī)模。對於自申請獲得同意起一年內(nèi)未使用的試點(diǎn)規(guī)模，中國人民銀行海南省分行可予以收回。

第二十七條 中國人民銀行海南省分行出具是否同意試點(diǎn)發(fā)行機(jī)構(gòu)申請試點(diǎn)規(guī)模的書面意見，並通過官方網(wǎng)站及時公佈和更新發(fā)行機(jī)構(gòu)試點(diǎn)規(guī)模情況。

第二十八條 發(fā)行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保境外投資者購買的本機(jī)構(gòu)發(fā)行的試點(diǎn)資管產(chǎn)品資金淨(jìng)流入規(guī)模，在任何時點(diǎn)不超過本機(jī)構(gòu)經(jīng)同意的申請試點(diǎn)規(guī)模。中國人民銀行海南省分行根據(jù)國際收支申報及跨境人民幣收付資料對各發(fā)行機(jī)構(gòu)的境外投資者投資試點(diǎn)資管產(chǎn)品資金淨(jìng)流入規(guī)模進(jìn)行事中、事後監(jiān)管。

試點(diǎn)資管產(chǎn)品資金淨(jìng)流入規(guī)模＝境外投資者購買試點(diǎn)資管產(chǎn)品累計本金金額-境外投資者贖回試點(diǎn)資管產(chǎn)品累計本金金額。

境外投資者購買試點(diǎn)資管產(chǎn)品累計本金金額＝從境外投資者投資帳戶最終到發(fā)行機(jī)構(gòu)人民幣資金募集帳戶的累計流入金額。

境外投資者贖回試點(diǎn)資管產(chǎn)品累計本金金額＝從發(fā)行機(jī)構(gòu)人民幣資金募集帳戶最終到境外投資者投資帳戶的累計本金流出金額。

第二十九條 發(fā)行機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)接受港澳臺個人投資者購買試點(diǎn)資管產(chǎn)品資金的，相關(guān)金額不納入中國人民銀行關(guān)於港澳臺居民個人向內(nèi)地同名銀行帳戶人民幣匯入?yún)R款每人每天最高限額管理。

第三十條 發(fā)行機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、試點(diǎn)銀行間應(yīng)當(dāng)密切配合，共同建立跨境資管試點(diǎn)動態(tài)監(jiān)測協(xié)作機(jī)制，確?？缇迟Y管試點(diǎn)在規(guī)模範(fàn)圍內(nèi)穩(wěn)妥審慎開展。

第七章 境外投資者保護(hù)及糾紛化解

第三十一條 跨境資管試點(diǎn)投資者保護(hù)工作，應(yīng)當(dāng)按照業(yè)務(wù)發(fā)生地原則，遵循中國境內(nèi)有關(guān)法律法規(guī)，由試點(diǎn)管理部門負(fù)責(zé)監(jiān)督管理。各試點(diǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)境外投資者保護(hù)監(jiān)管合作，共同做好境外投資者保護(hù)工作。

第三十二條 試點(diǎn)管理部門堅持公平、公開、公正、平等原則，依法保護(hù)境外投資者在跨境資管試點(diǎn)中的各項(xiàng)合法權(quán)益。

第三十三條 境外投資者在投資試點(diǎn)資管產(chǎn)品時，受有關(guān)法律法規(guī)保護(hù)，同時應(yīng)當(dāng)履行中國境內(nèi)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的義務(wù)。

第三十四條 發(fā)行機(jī)構(gòu)和銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循自願、平等、公平、誠實(shí)信用的原則，依法、合規(guī)向境外投資者提供服務(wù)，切實(shí)履行境外投資者權(quán)益保護(hù)的主體責(zé)任。發(fā)行機(jī)構(gòu)和銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確雙方在合作中的投資者權(quán)益保護(hù)責(zé)任和義務(wù)。

銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定並落實(shí)針對境外投資者的試點(diǎn)資管產(chǎn)品銷售和服務(wù)方案。 

第三十五條 銷售機(jī)構(gòu)開展對境外投資者的試點(diǎn)資管產(chǎn)品業(yè)務(wù)推介時，在業(yè)務(wù)推介內(nèi)容、方式和管道上，應(yīng)當(dāng)同時遵守境內(nèi)外相關(guān)法律法規(guī)。

第三十六條 試點(diǎn)銀行、銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別按有關(guān)規(guī)定及展業(yè)要求妥善保存帳戶開立、投資者資格及資金來源、試點(diǎn)資管產(chǎn)品銷售過程中涉及的投資者風(fēng)險承受能力評估、錄音錄影等相關(guān)資料，並依法履行投資者資訊保密義務(wù)。

第三十七條 試點(diǎn)資管產(chǎn)品風(fēng)險等級應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行動態(tài)評估調(diào)整，對不再適合作為試點(diǎn)資管產(chǎn)品的，發(fā)行機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)停止向境外投資者發(fā)行、銷售；對已持有相關(guān)試點(diǎn)資管產(chǎn)品的境外投資者，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時告知相關(guān)資訊，做好資訊披露，由境外投資者自行選擇持有或者在開放期內(nèi)贖回。

第三十八條 境外投資者與試點(diǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生糾紛爭議時，可以通過以下途徑解決：

（一）與試點(diǎn)機(jī)構(gòu)協(xié)商和解；

（二）提交金融糾紛調(diào)解組織調(diào)解；

（三）根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)生地原則，向試點(diǎn)管理部門反映；

（四）根據(jù)與試點(diǎn)機(jī)構(gòu)達(dá)成的協(xié)議，提請仲裁機(jī)構(gòu)仲裁或者向人民法院提起訴訟。 

第三十九條 銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的投訴處理機(jī)制，完善投訴處理流程，及時、有效處理與境外投資者的糾紛爭議。

銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為境外投資者提供糾紛化解措施，向境外投資者說明糾紛投訴的方式與管道，其中應(yīng)當(dāng)包括電子郵件等線上管道，並為境外投資者查詢投訴處理情況提供必要便利。

第八章 統(tǒng)計監(jiān)測及監(jiān)督管理

第四十條 發(fā)行機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)試點(diǎn)管理部門要求，及時報告試點(diǎn)資管產(chǎn)品相關(guān)資訊和業(yè)務(wù)開展情況。

第四十一條 開展跨境資管試點(diǎn)的相關(guān)主體應(yīng)當(dāng)按照現(xiàn)行規(guī)定進(jìn)行國際收支統(tǒng)計申報，其中通過銀行進(jìn)行國際收支統(tǒng)計申報的交易附言需注明“海南自貿(mào)港跨境資管”字樣。試點(diǎn)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，及時、準(zhǔn)確、完整地報送跨境資金收付及相關(guān)業(yè)務(wù)資訊。

第四十二條 開展跨境資管試點(diǎn)的試點(diǎn)機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)境外投資者違反本細(xì)則規(guī)定以及其他異常情況時，應(yīng)當(dāng)及時採取應(yīng)對措施，並向試點(diǎn)管理部門報告。

第四十三條 銷售機(jī)構(gòu)、試點(diǎn)銀行應(yīng)當(dāng)與境外投資者約定，境外投資者出現(xiàn)以下情形的，銷售機(jī)構(gòu)、試點(diǎn)銀行可視情節(jié)輕重暫停境外投資者投資試點(diǎn)資管產(chǎn)品：

（一）提供虛假或者隱藏重要事實(shí)的資料的；

（二）涉嫌洗錢或者恐怖融資的；

（三）使用非自有資金購買試點(diǎn)資管產(chǎn)品，包括代他人理財、募集他人資金或者使用其他非自有資金進(jìn)行投資的（依法設(shè)立，屬於經(jīng)營範(fàn)圍內(nèi)的境外合法募集資金除外）；

（四）使用所購買的試點(diǎn)資管產(chǎn)品進(jìn)行質(zhì)押融資等擔(dān)保行為的；

（五）有其他違法違規(guī)行為的。 

第四十四條 試點(diǎn)管理部門按照職責(zé)分工對跨境資管試點(diǎn)開展情況進(jìn)行監(jiān)督管理，並在試點(diǎn)工作中加強(qiáng)溝通協(xié)作。 

第四十五條 試點(diǎn)機(jī)構(gòu)開展跨境資管試點(diǎn)過程中出現(xiàn)以下情形的，試點(diǎn)管理部門按照本細(xì)則第二條所列職責(zé)分工，可視情節(jié)輕重出具暫?；蛘咄顺鲈圏c(diǎn)的書面意見，並在官方網(wǎng)站公示的試點(diǎn)機(jī)構(gòu)名單中及時刪除暫?；蛘咄顺龅脑圏c(diǎn)機(jī)構(gòu)：

（一）超出試點(diǎn)範(fàn)圍以及試點(diǎn)規(guī)模開展跨境資管試點(diǎn)的；

（二）未按規(guī)定報送跨境資管試點(diǎn)相關(guān)資訊的；

（三）未按規(guī)定對境外投資者及資金來源進(jìn)行審核的；

（四）發(fā)生嚴(yán)重侵害投資者權(quán)益的行為或者可能嚴(yán)重侵害投資者權(quán)益的風(fēng)險的；

（五）有其他違法違規(guī)行為的。

對暫?；蛘咄顺鲈圏c(diǎn)的發(fā)行機(jī)構(gòu)，從收到試點(diǎn)管理部門出具的暫?；蛘咄顺鲈圏c(diǎn)的書面意見之日起，不得發(fā)行新的試點(diǎn)資管產(chǎn)品。銷售機(jī)構(gòu)從收到試點(diǎn)管理部門出具的發(fā)行機(jī)構(gòu)暫?；蛘咄顺鲈圏c(diǎn)的書面意見之日起，不得向境外投資者銷售該發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)行的試點(diǎn)資管產(chǎn)品。

暫?；蛘咄顺鲈圏c(diǎn)的試點(diǎn)銀行、銷售機(jī)構(gòu)，從收到試點(diǎn)管理部門出具的暫?；蛘咄顺鲈圏c(diǎn)的書面意見之日起，不得為境外投資者提供新的投資試點(diǎn)資管產(chǎn)品服務(wù)，對境外投資者的存量投資可以根據(jù)其指令保持或者賣出，投資帳戶中的資金可以根據(jù)境外投資者指令匯出或者保持在帳戶中。

涉嫌違法違規(guī)的，按照境內(nèi)現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定進(jìn)行查處。

第九章 附則

第四十六條 本細(xì)則由試點(diǎn)管理部門負(fù)責(zé)解釋。本細(xì)則未規(guī)定的其他事項(xiàng)按照中國境內(nèi)相關(guān)法律法規(guī)及金融管理規(guī)定執(zhí)行。

第四十七條 本細(xì)則所涉及合同或者協(xié)定、宣傳等文本應(yīng)當(dāng)確保不同語言文本的內(nèi)容一致，並在文本中聲明，不同文本之間發(fā)生歧義、糾紛、訴訟的，以中文文本為準(zhǔn)。

第四十八條 本細(xì)則生效之日起180日為試點(diǎn)初期。試點(diǎn)初期內(nèi)，境外機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)為境外持牌金融機(jī)構(gòu)或者合法中資企業(yè)境外機(jī)構(gòu)，暫不接受其他境外投資者用來源於境外的資金購買試點(diǎn)資管產(chǎn)品。

試點(diǎn)初期結(jié)束後，由試點(diǎn)管理部門按程式報批，經(jīng)國家相關(guān)金融管理部門批準(zhǔn)後再逐步向其他類型境外機(jī)構(gòu)投資者開放。

第四十九條 試點(diǎn)管理部門可根據(jù)實(shí)施過程中的市場需求、問題或者風(fēng)險，經(jīng)國家相關(guān)金融管理部門同意後調(diào)整修改本細(xì)則。

 第五十條 本細(xì)則自2025年8月21日起生效。

來源：出海記